Úvod > Služby > Optimalizácia rodinných financií

Optimalizácia rodinných financií

Potrebujete urobiť „poriadok" v pravidelných rodinných platbách? Platíte už dlhšiu dobu rôzne poistenia, sporenia, investujete? Nechajte si vyhodnotiť nezávislým finančným konzultantom našej spoločnosti, či zodpovedajú vaše dnešné platby budúcemu prínosu týchto finančných produktov. Zistite, či to nejde lepšie a výhodnejšie s rovnakými  platbami, alebo splátky dokonca znížiť.

S našou jedinečnou službou OK Optimalizácia vám pomôžeme nájsť tie najlepšie možnosti a kombinácie využívania finančných produktov v súlade s potrebami a požiadavkami vašej rodiny.

O čo ide?

Optimalizácia je úprava skladby rodinných výdavkov tak, aby zodpovedala aktuálnym potrebám a možnostiam rodiny a zároveň aktuálnej ponuke moderných finančných produktov na trhu.

Posúdenie už uzatvorených zmlúv, nájdenie rezerv

• Po určitej dobe sa často v domácnosti hromadí množstvo poistných zmlúv, sporení či rôzne kombinácie finančných produktov, do ktorých mesačne investujete zvyčajne nemalé čiastky. Je preto dobré, z času na čas presvedčiť sa, či nie je čas na nejaké prospešné zmeny, ktoré zvýšia produktivitu vašich financií.
• Nezaťažujte rodinný rozpočet starými a nevýkonnými finančnými produktmi. Naši finanční konzultanti majú tú skúsenosť, že v 97%prípadoch sú v už uzatvorených zmluvách a ich kombináciách rezervy. Po nezávislom posúdení a rozbore uzatvorených finančných zmlúv ich nájdu.

Návrh a realizácia zmien

• Po nájdení rezerv nasleduje návrh variantov, ako zvýšiť výkon vašich financií. To znamená, ktoré produkty nechať, ktoré zrušiť, ktoré uzatvoriť znovu a výhodnejšie. Zvážime, či vám vyhovuje súčasná výška investovania alebo ju chcete zmeniť.
• Vieme, že je stále zložitejšie vlastnými silami sa správne zorientovať v obrovskom množstve ponúk finančných inštitúcií. Súčasne vám pomôžeme pri realizovaní potrebných zmien. Máme stále aktuálne informácie a možnosť nezávisle porovnávať výhodnosť finančných produktov všetkých bánk, poisťovní a sporiteľní.

Čo optimalizáciou získate?

Ušetríte

Niektorí klienti majú zmluvu tak dlho, že už o aktuálnej výhodnosti produktu neuvažujú a platia zo zotrvačnosti (trvalý príkaz je už raz nastavený). Svoje tiež urobí nedostatok aktuálnych informácií alebo využívanie služieb len jednej finančnej inštitúcie bez porovnávania s inými.  Náš konzultant dokáže posúdiť, či vaša zmluva plní nejaký účel alebo sú to len vyhodené peniaze.

Pravidelný servis

S našim konzultantom máte zaručenú pravidelnú starostlivosť, vďaka ktorej bude vaše finančné portfólio vždy nastavené optimálne. Život so sebou prináša rad zmien, či už je to svadba, narodenie dieťaťa, povýšenie v práci a s tým spojený vyšší plat... Všetky tieto udalosti nás ovplyvňujú zásadným spôsobom, prispôsobujeme sa novej životnej situácii a prispôsobiť by sa jej mali i všetky finančné produkty, ktoré máme.

So službou OK Optimalizácia vám pomôže nezávislý finančný konzultant našej spoločnosti. Prvá schôdzka je informatívna a nezáväzná.